黑钱防范教程

如何防范收黑钱

1、一定要收付分离！将收款卡和付款卡分开，分成不同的两张或者多张卡。这样做的好处就是为了安全，目前来看收款卡是最不安全的卡，所以资金要过滤一下，放在安全的付款卡里;

资金过滤方法:

1)收款卡收到款项之后，充值到支付宝(数额大可选择大额充值)然后转进余利宝(申请一个商家码里面有申请余利宝的地方)最后用余利宝转出到付款卡里面。(目前这种方法适合 115w 以内的资金);(推荐)
2)通过理财平台，绑定一张收款卡，将收款卡的钱转入陆金所等理财平台，购买活期理财产品，后换绑银行卡(一定要换银行卡)，提现到新银行卡中完成过滤。但存在到账时间长、平台跑路的风险。(可参考);

2、单张银行卡余额不要太多;

3、一定要开 KYC 人脸识别，并要求付款方为实名付款(平台实名和银行卡付款名字一致)，可以最大范围防止收到第一手的黑钱;

4、当收到非实名付款，要求原路退回(退回时备注:打错了)。

三、去警察局流程:

1、材料准备:

必备材料:

身份证、近期交易证明、银行打印的流水(盖公章);

额外辅助材料:

能证明自己收入来源、工作身份的材料: 如果你自己经商或者有正经工作，买卖数字货币只是业余喜好，一般都容易摆脱嫌疑。所以准备一份自己正经工作收入的财产证明的文件，会有很大帮助。

2、基础流程了解:

1)流程通常会涉及四个地方。「地方派出所」报案以后收集证据，上交给当地「反诈骗中心」，由「反诈骗中心」实施冻结，并将案件移交给刑侦或者经侦。所以您应该先去刑侦，若依旧没解决问题再去「反诈骗中心」;
2)90% 的此类冻结案件，仅需提交流水证明，警方都会给您解冻。如果案件性质严重，当地警察也不敢担责的，您可以要求其只冻结涉案金额，例如您的冻结账户有 22 万，可能涉案金额就 6 万，协商让警方只冻结 6 万，剩下 16 万解冻;

四、话术